Izbira posrednika je torej eden prvih korakov na poti do trgovanja na borzi. Pravzaprav posrednik opravlja več vlog hkrati: služi kot "roke" trgovca, ki deluje v njegovem imenu na borzi in je tudi davčni zastopnik, ki državi izračunava in plačuje davke na dobiček trgovca. Glede na finančno odgovornost posrednika ne smete njegove izbire prepustiti zadnjemu trenutku in k njemu pristopiti neodgovorno. Zdaj si bomo podrobneje ogledalipravilno ter na katere dejavnike in pasti je treba biti pozoren.

Dober posrednik: 5 ključnih izbirnih dejavnikov

Izbira posrednika lahko trgovcu olajša postopek trgovanja in zmanjša tveganja ali pa naredi ravno nasprotno. Bili so primeri, ko je trgovec popolnoma izgubil svoj kapital zaradi nenadnega izginotja njegovega posrednika s trga. Seveda so primeri takšnih goljufij redki, zlasti na moskovski borzi (situacija je bolj žalostna na Forexu), a vseeno ne bi smeli skleniti pogodbe s prvim posrednikom, na katerega naletite. Toda na kaj morate biti pozorni?

Prva točka: ugled

Ugled posrednika bo dal odgovor na glavno vprašanje - ali je zanesljiv in ali je z njim varno sodelovati. Če želite izvedeti, najprej gremo na uradno spletno stran borznoposredniške družbe. Posebno pozornost namenjamo starosti podjetja. Dlje ko je na trgu, bolje – pomeni, da ne gre za enodnevni posel, ampak za resno pisarno. Tudi starost podjetja govori o izkušnjah in utečeni shemi dela s strankami.

Druga stvar, na katero smo pozorni, je razpoložljivost licence. Je tudi pokazatelj zanesljivosti. Po zakonu morajo vsi posredniki imeti licenco (to je tudi dovoljenje za opravljanje posredniških dejavnosti), ki jo izda Centralna banka Ruske federacije. O njegovi prisotnosti (ali odsotnosti) lahko izveste na samem spletnem mestu posrednika, če pa teh informacij ni, kar je sumljivo, na spletni strani Centralne banke Ruske federacije.

Drug zanesljiv pokazatelj ugleda posrednika je njegova ocena. Na moskovski borzi lahko na primer vidite oceno posrednikov po dveh kazalnikih hkrati - številu strank in prometu. Ne zanemarjajte ocen, lahko zelo pomagajo pri izbiri zanesljivega posrednika.

Druga točka: pogoji trgovine

Ko izberete posrednika, se morate odločiti, kje in s katerimi instrumenti trgovanja trgovec namerava trgovati. To vam bo pomagalo izbrati posrednika, ki vam lahko zagotovi dostop do trgov, ki jih potrebujete.

Na primer, veliki posredniki zagotavljajo dostop do delniških, terminskih in valutnih trgov borze. V nekaterih primerih lahko celo omogočijo dostop do mednarodnih trgovalnih platform. Manjši posredniki niso tako vsestranski – omogočijo lahko le dostop do borze. Če trgovca zanimajo samo delnice, potem je ta možnost zanj zelo primerna. Če pa želi v prihodnosti razširiti svoj naložbeni portfelj, bi moral dati prednost univerzalnim posrednikom.

Na splošno velja, da širši kot je nabor posredniških storitev, tem bolje. Navsezadnje to zmanjšuje verjetnost, da bo trgovec sčasoma moral zamenjati borznoposredniško družbo.

Tretja točka: Omejitve začetka

Večina posrednikov ne določa posebnih omejitev za začetni kapital in vsak začetnik lahko poskusi trgovati na borzi z njihovo pomočjo. Druge borznoposredniške družbe postavljajo določen finančni vstopni prag in tako izločajo male vlagatelje in novince iz srednjega segmenta.

Zato, da se izognete razočaranju, poiščite to točko od samega začetka.

Četrta točka: stroški storitve in provizija

To je zelo pomembna točka, saj izbrana tarifa določa, koliko denarja morate plačati za posredovanje, višina provizij pa določa, koliko denarja, ki ga zasluži trgovec, bo »pojedel« med pretvorbo, nakazili in drugimi tehničnimi operacijami.

Tu se pogosto zgodi, da naletimo na pasti, ko posrednik v svojih dejavnostih nima preglednosti. Prihajajo neprijetni trenutki, ko se že v procesu sodelovanja odkrijejo skrite provizije, za katere trgovec sprva ni vedel.

Zato je bolje izvedeti vse nianse tarife in provizij še pred sklenitvijo pogodbe. Torej je prenos z računa na račun lahko brezplačen, vendar zunanji prenosi in valutne transakcije najpogosteje vključujejo provizije. V procesu razprave se lahko pojavijo nekatere druge nianse, o katerih bi morali vedeti vnaprej.

Peta točka: uporabnost in tehnična podpora

Tudi pomembna točka. Načelo sodelovanja s posrednikom bi moralo biti primerno za trgovca, od sklenitve pogodbe do. Zato se morate poučiti o vsaki fazi sodelovanja in razumeti, ali bo priročno.

1. Sklenitev pogodbe.
   Odnos s posrednikom lahko legalizirate in odprete račun osebno, v njegovi pisarni, s pošiljanjem notarsko overjenih dokumentov po pošti ali na spletu preko portala javnih storitev. Zadnja možnost še ni na voljo vsem posrednikom, a če jo ima trgovec, je to dober znak, pomeni, da podjetje gre v korak s časom in razmišlja o udobju strank.
2. Tehnična oprema.
   Za trgovanje na borzi potrebujete trgovalni terminal. Večina posrednikov ponuja priročno platformo QUIK ali Metatrder, nekateri pa ponujajo svoje platforme ali možnost trgovanja na spletnem mestu.
3. možnosti trgovanja.
   Najpogostejša možnost je spletno trgovanje, vendar nekateri posredniki ponujajo tudi možnost trgovanja po telefonu. Slednja možnost je priročna, če ima trgovec glavno delo, kjer je dostop do delovnega računalnika omejen.
4. Polog in dvig sredstev z računa.
   Tudi pomembna točka. Pomembno je, da se seznanite z možnostmi pologa in dviga, provizijami, valutnimi možnostmi ter pogoji za polog in dvig. Bolj popolno kot trgovec razume mehanizem dela posrednika, večja je verjetnost prihodnjega udobnega in dolgoročnega sodelovanja.

Kaj je še vredno vedeti o tem, kako izbrati posrednika

V vsaki pogodbi so vedno majhni odtenki, ki jih je enostavno izgubiti izpred oči. Toda prav oni lahko posledično močno ovirajo produktivno delo in zasenčijo vsako sodelovanje. Na primer, takšen trenutek kot ločena provizija za depozitarne storitve, to je za shranjevanje vrednostnih papirjev trgovca pri posredniku. Pri sklenitvi pogodbe o posredniških storitvah privzeto vključuje tudi depozitarne storitve, potem pa se lahko izkaže, da je zanjo predvidena ločena provizija, ki je včasih lahko večkrat višja od posredniške. Zato je vredno takoj pojasniti to točko.

Drug odtenek je plačilo za programsko opremo. Najpogosteje trgovsko platformo za OC Windows posrednik zagotovi brezplačno, če pa ima trgovec drug operacijski sistem ali namerava trgovati prek pametnega telefona ali tablice Android, boste morali doplačati za namestitev dodatnih aplikacij oz. prilagoditev terminala operacijskemu sistemu. V nekaterih primerih je za uporabo aplikacij ali dodatnih naprav predvidena naročnina. Zato je bolje, da se o niansah tehnične podpore pogovorite s posrednikom, še preden sklenete pogodbo.

In končno, splošni nasveti.

• Osredotočite se na razumevanje in preglednost. Čim preprostejši in jasnejši je algoritem dela posrednika, tem bolje.
• Raje posrednika s pisarno v bližini. Tako je bolj priročno in lažje razjasniti vse zanimivosti.
• Ne obravnavajte izbire posrednika, kot da bi se poročila. To je resna izbira, vendar ne za vse življenje. Če ti nekaj ne ustreza, lahko vedno najdeš drugo.

Druga zanimiva in uporabna navodila ter najnovejše novice iz sveta financ lahko prejmete tako, da se naročite na naš blog.

Torej ste se odločili za naložbe na borzi. A preprostemu zasebnemu vlagatelju je pot tja zaprta. Na borzi je mogoče sklepati transakcije le prek profesionalnega posrednika - posrednika. Posebej za tiste, ki ste se spraševali, kako izbrati posrednika, sem napisal ta članek, v katerem sem poskušal čim bolj podrobno opisati postopek izbire, tako da je vse jasno tudi začetniku. V članku boste našli glavne točke, na katere morate biti pozorni: kako oceniti zanesljivost borznoposredniške družbe, kako izbrati tarifni načrt, kje najti skrite provizije in kako dejansko odpreti račun.

Danes je najti posrednika zelo enostavno – večina večjih bank je posrednikov in posameznikom omogoča dostop do trgovanja na borzi. To so Sberbank, VTB 24, Gazprombank, Alfa Bank, Promsvyazbank in drugi. Ta posrednik mora imeti ustrezno licenco za opravljanje posredniške dejavnosti. Zato začnite svojo izbiro tako, da preverite, ali ima podjetje licenco. Če želite to narediti, na spletnem mestu Centralne banke pojdite v razdelek Trg vrednostnih papirjev in trg blaga in prenesite seznam posrednikov.

Če je podjetje, ki vas zanima, na seznamu, potem je vse v redu.

Na borzi je več trgov: valutni, delniški in terminski. Do katerega trga ima dostop določen posrednik, lahko najdete na uradni spletni strani Moskovske borze v razdelku Člani trgovanja.

Drug seznam je na spletni strani Investfunds.

Izbira posrednika

Danes je število borznih posrednikov, ki posameznikom omogočajo dostop do borze, veliko. V mnogih pogledih so si podobni, glavne razlike so zanesljivost in tarife. Pri izbiri posrednika priporočam, da ga ocenite na naslednjih točkah:

• zanesljivost
• tarifni načrti in provizije
• Enostavnost uporabe
• pregledi

Za špekulante bodo takšni parametri, kot sta seznam maržnih vrednostnih papirjev in stroški finančnega vzvoda, še vedno pomembni, vendar se jih tukaj ne bomo dotikali.

Zanesljivost je subjektiven kazalnik. Tudi veliko podjetje ne bo nujno zanesljivo. Verjamem pa, da lahko največja podjetja, ki so vodilna na trgu, uvrstimo med zanesljive. Če želite oceniti, kako veliko je borznoposredniško podjetje, si oglejte njegov obseg trgovanja na borzi in število strank. Izberite bolje med podjetji, vključenimi v TOP-20. Te podatke lahko analizirate na spletni strani Moskovske borze v razdelku Vodilni operaterji.

Druga ocena temelji na številu strank. Medtem ko ima Sberbank skupno 182.000 registriranih strank, jih je aktivnih le 10.000 (to je tistih, ki so v zadnjem mesecu opravili vsaj eno transakcijo). VTB 24 je registriral še več - 221 tisoč (verjetno odmev "ljudskega" IPO), okoli 10 tisoč je tudi aktivnih.

Tarife in provizije

Posredniške provizije so zelo pomemben vidik za dolgoročnega vlagatelja. Na primer, 1-odstotna letna pristojbina za 10 let zmanjša vašo donosnost naložbe za 10%. Zato, nižja kot je provizija, tem bolje. Običajno se stranki ponudi možnost izbire med več tarifnimi načrti hkrati z različnimi pogoji, odvisno od obsega transakcij, sloga trgovanja in sektorja na borzi (borze, izvedenih finančnih instrumentov ali deviznega trga). Provizija je izražena v rubljih ali kot odstotek obsega transakcije. Večji kot je vaš obseg trgovanja, nižji je odstotek, ki ga plačate. Pri nekaterih tarifah stranka plača določen znesek na mesec, ne glede na obseg transakcij. To je koristno za tiste, ki trgujejo z zelo velikimi količinami, saj je ceneje plačati fiksni znesek kot odstotek trgovanja.

Običajno so številke, ki so navedene v tarifah, marketinški trik. Morda so nizki, vendar obstajajo tudi drugi stroški. Poleg obresti za transakcije lahko posrednik zaračunava dodatne provizije od strank - za depozitarne storitve, za trgovalne terminale, za polaganje / dvig denarja itd. Zato so v resnici stroški več, kot se zdi na prvi pogled. Za majhne zneske do 50 tisočakov so takšne pristojbine lahko zelo občutljive.

Zaradi jasnosti bom navedel tarifne načrte najbolj priljubljenih posrednikov, ki so najbolj primerni za nakup delnic in obveznic (* relevantno od julija 2015). Tarife na trgih izvedenih finančnih instrumentov in deviznih trgih ne bodo upoštevane.

Pri Sberbank lahko odprete posredniški račun s katerim koli zneskom. Pristojbina za depozitarne storitve znaša 149 rubljev na mesec, če obstajajo transakcije. Za shranjevanje ETF-jev je posebna pristojbina - 10 rubljev na dan (odpovedano od 1.4.2016). Prej je bilo potrebno kupiti USB ključ za trgovanje prek QUIK-a, pred kratkim pa se je pojavila alternativa v obliki prijave in gesla z avtorizacijo SMS. Trgovalni terminal je QUIK, spletne različice QUIK ni, obstaja pa iQUIK za iPhone in iPad.

V Odpiranju se lahko odpre tudi posredniški račun s poljubnim zneskom. Terminal - QUIK. Obstaja "univerzalna" tarifa, kjer je odstotek enak za vse transakcije, in še dve tarifi za tiste, ki opravljajo velike transakcije v velikih količinah 100 in 500 tisoč. Poleg tega, če je transakcija nižja od določenega zneska, posrednik ne vzame odstotka, temveč fiksni znesek v rubljih. Obstaja provizija za dvig sredstev v višini 10 rubljev in minimalna posredniška provizija 295 rubljev. na mesec (v kolikor je vrednost portfelja manjša od 50 tisoč in so plačane provizije nižje od minimalnega prejemka). Za tarifo Investitor + 590 rubljev. Storitve depozitarja so brezplačne.

Če želite odpreti račun pri VTB 24, boste potrebovali vsaj 100.000 rubljev. Za vlagatelja začetnika je tarifa "Investor Standard" zelo primerna, za večje zneske - "Professional Standard". Storitve depozitarja 150 rubljev/mesec, če obstajajo transakcije. Trgovalni terminali - QUIK in Onlinebroker sta na voljo brezplačno, za mobilne pa boste morali plačati za iOS in Android.

Najmanjši znesek za odprtje računa v Finamu je 30.000 rubljev. Za vlagatelje z majhnim zneskom je primerna tarifa "Dan", vendar upoštevajte, da je minimalna provizija za eno transakcijo 41,3 rubljev. Za velike zneske obstaja "fiksna" tarifa, ki plača 3.540 na mesec plus obresti na promet. VIP tarifa zahteva, da je znesek sredstev na računu najmanj 500 000. Servisiranje posredniškega računa stane 177 rubljev na mesec, plus enak znesek za vodenje depo računa, če so bile transakcije. Velika izbira brezplačnih trgovalnih terminalov - Transaq, Finam Trade, Quik, webQuik in drugi, od katerih so nekateri plačljivi.

Če želite odpreti račun pri BCS, mora biti znesek najmanj 50 tisoč. Najmanjša provizija za tarifo "Profesional" je 35,4 rubljev na dan in najmanj 177 rubljev na mesec. Po tarifi "Start" - 35,4 rubljev na dan, vendar ne manj kot 354 rubljev / mesec. Vzdrževanje depo računa - 177 rubljev / mesec, če obstajajo transakcije. Provizija za QUIK in webQUIK je 300 rubljev/mesec (če je na računu ob koncu meseca več kot 30 tisoč, je brezplačno), vendar se zmanjša za znesek plačanih provizij. Če je vaš račun odprt več kot 6 mesecev in je znesek sredstev manjši od 100 tisoč, vam bomo zaračunali 200 rubljev na mesec ne glede na prisotnost transakcij, vendar se provizija zmanjša za znesek drugih nagrad ( za depozitar, programsko opremo in druge stroške).

Znesek depozita za odprtje računa je 30.000 rubljev. Najmanjši odstotek za tarifo "Favorite" je 0,06%, vendar ne manj kot 50 rubljev na trgovalno sejo, če obstaja vsaj ena transakcija. Obresti so določene ob upoštevanju nadomestila borzi. Provizija za servisiranje in vzdrževanje računa - 300 rubljev / mesec se zaračuna, če je znesek sredstev na računu ob koncu meseca manjši od 50.000 ali je skupna provizija za posrednika za mesec manjša od 300 rubljev (razlika se doplača). Trgovalni terminali SmartTrade, SmartX, mobilni trgovalni terminali iSmart, PocketTrade, spletna pisarna. Obstaja provizija za polog in dvig v višini 0,1% zneska. Vzdrževanje depo računa - odvisno od izbrane tarife, naročnina od 0 do 300 rubljev na mesec plus provizija za posedovanje vrednostnih papirjev od 0,005% do 0,025% vrednosti portfelja.

Pri Alfa-Directu lahko odprete posredniški račun s poljubnim zneskom. Za majhne zneske je zelo primerna tarifa "Optimalno" s provizijo 0,03%. Storitve depozitarja stanejo 0,06 % na mesec tržne vrednosti vrednostnih papirjev. Trgovalni terminal Alfa-Direct in QUIK (zdi se, da je slednji plačan). Obstaja žeton za shranjevanje skrivnih ključev v vrednosti 470 rubljev, vendar jih je mogoče zapisati na vaš bliskovni pogon.

Ni minimalnega zneska za odprtje posredniškega računa pri Promsvyazbank. PSB ima samo 3 tarifne načrte. Za vlagatelja, ki občasno opravlja transakcije, je najprimernejša obrestna mera PSB Day. Največja provizija je 0,05% prometa na dan. Ni naročnine ali minimalne posredniške provizije. Storitev depozitarja je brezplačna. Tudi za mobilne trgovalne terminale QUIK, webQUIK in webQUIK ni treba plačati. Polog / dvig sredstev brez provizij.

Pozor: Sprememb v tarifnih načrtih posrednikov ne spremljam, informacije o tarifah so aktualne od konca julija 2015. V času, ko ste prebrali ta članek, bi se lahko spremenili, preverite pogoje na spletnem mestu posrednika.

Pomembne točke

Na spletnem mestu niso navedeni vsi pogoji, zato se prepričajte, da preberete celoten opis tarif, saj so tam lahko skrite dodatne provizije - za vodenje depo računa, za programe trgovanja, deponiranje / dvig sredstev, predložitev obveznic za ponudbo, in tako naprej ... Na primer, prej je bilo v Sberbank za trgovanje prek interneta treba kupiti ključ USB v vrednosti 1900 rubljev, pred šestimi meseci pa so naredili alternativo v obliki prijave in gesla. Še eno novo "presenečenje" Sberbank je provizija za obračunavanje in shranjevanje enot investicijskih skladov v višini 10 rubljev na dan. Te stvari niso navedene na spletnem mestu, najdemo jih le v dokumentih. Obvezno preberite pravila posredniških storitev, tam so urejena vsa razmerja med posrednikom in strankami.

Še ena točka - stranka poleg posredniške provizije plača tudi provizijo borzi v višini 0,01%, običajno tega ne napišejo na spletnem mestu, torej sami dodajo še stotino.

Posledično, če seštejete vse stroške - za trgovanje, za depozitarne storitve, za vzdrževanje računa, za prenos sredstev in tako naprej, se lahko izkaže, da bo skupna provizija zelo boleča. Posredniki živijo od provizij in najrazličnejših »nagrad«, zato se trudijo, da stranka plača čim več. Zato bodite previdni.

Enostavnost uporabe

Udobje je najprej vaš čas in živci. Oboje je drago, zato, ko se odločite, ocenite delo s svojim bodočim posrednikom na naslednjih točkah:

• trgovalni terminali
• načini uporabe
• kompetentno tehnično podporo
• informacijska podpora in tržna analitika
• prisotnost osebnega računa vlagatelja na spletnem mestu
• preprosto sledenje trenutnemu stanju portfelja in transakcij
• Sposobnost upravljanja dokumentov na daljavo
• pogoji in načini polaganja/dviganja denarja

Zame se udobje dela izraža v odsotnosti potrebe po pogostem obisku pisarne. Trgovanje z delnicami, tako kot večina operacij, poteka na daljavo prek interneta. Skoraj vsi posredniki ponujajo trgovalni terminal Quik za trgovanje, nekateri omogočajo trgovanje prek drugih programov, kot so webQuik (spletna različica), Transaq, SmartTrade in drugi. Če ni interneta, se lahko prijavite tudi po telefonu, vendar nekatere pisarne za to storitev zaračunajo pristojbino.

Pri izbiri bodite pozorni na načine, na katere lahko nakažete denar na posredniški račun in ga od tam dvignete. Ugotovite, ali je mogoče odpreti brezplačno bančno kartico in z nje nakazati denar brez provizij.

Plus bo prisotnost osebnega računa stranke na spletnem mestu, omogoča enostavno spremljanje vašega portfelja in transakcij, izvajanje operacij z računi, prejemanje poročil, delo z dokumenti, dodajanje / odstranjevanje dodatnih možnosti in še več. Pomembni sta tudi dobra analitika in kakovostna tehnična podpora.

V prvih dveh delih te teme smo se odločili, s katerimi posredniki trgujejo profesionalni vlagatelji ruskega trga (Kako narediti pravo izbiro kdaj), in jih primerjali tudi po treh pomembnih merilih ( Katerega posrednika izbrati-). V tem članku bomo še naprej primerjali najboljše borznoposredniške družbe glede na dva najpomembnejša kazalca: stopnjo informacijske podpore in velikost režijskih stroškov stranke. Drugi kriterij je pravzaprav najpomembnejši med drugimi, saj kaže ceno, ki jo posameznik plača za možnost trgovanja na borzi.

Katerega posrednika torej izbrati med najboljšimi predstavniki tega posla? Specializirane investicijske družbe - FINAM, BCS, IT Invest, ODPRTJE, CERICH; ali navadne poslovne banke - Sberbank, VTB 24, Promsvyazbank, Alfa banka. Vse te organizacije dajejo posameznikom dostop do glavne borze Ruske federacije - Moskovske borze in vsaka ima za to svoje pogoje.

Katerega posrednika izbrati glede na kakovost informacijske podpore strankam

Za vlagatelja začetnika je pomembna taka postavka, kot je dostopnost učnih gradiv, tečajev in seminarjev, z razvojem interneta pa je pomemben dejavnik tudi dostopnost učenja na daljavo (spletni spletni seminarji). Vsi zadevni posredniki imajo na svoji spletni strani informacije o brezplačnih in plačanih izobraževanjih, tako na spletu kot brez povezave (tj. v pisarni podjetja). Izjema sta Sberbank, ki ima samo splošne brezplačne predstavitve o trgu, in Promsvyazbank, katere spletno mesto sploh nima izobraževalnih materialov.

Dnevne analitične preglede objavljajo vsi posredniki, razen Sberbank. Mnogi imajo novice in komentarje, jutranje preglede, naložbene ideje, scenarije in napovedi in še več. Vendar takšne informacije niso vedno zelo uporabne, večinoma so način, kako "napolniti zrak", zelo pogosto pa lahko prevelika količina takšnih informacij preprosto zmede.

Da se stranka ne bi "utopila" v oceanu informacij, je bila izumljena storitev osebnega investicijskega svetovalca (ali osebnega posrednika), ki stane določeno vsoto denarja in vam omogoča, da prejmete resnične komentarje o določenem tržnem dogodku. kadarkoli.

Ta storitev vključuje tudi sprejemanje trgovalnih signalov, ki temeljijo na strategijah profesionalnih menedžerjev, pri čemer se stranka sama odloči, ali bo te informacije uporabila ali jih preskočila (tj. stranka sama opravlja transakcije).

Vzporedno z osebnim svetovanjem (CU) poteka upravljanje zaupanja (DU) - storitev, pri kateri stranka vodenje svojega računa v celoti zaupa profesionalnemu upravitelju (tudi ne brezplačno). Torej, vsi posredniki, razen Promsvyazbank in Alfa-Bank, imajo storitve CU in DU, Sberbank ima samo DU.

Spletne ponudbe si lahko ogledate le pri dveh posrednikih - FINAM in VTB24, pri čemer slednji pokriva le nekaj modrih žetonov, pa tudi indekse in valute. Najbolj popolne informacije v tem kontekstu so seveda na FINAM-u, kjer je, mimogrede, predstavljenih veliko orodij za tehnično analizo (lahko gradiš, uporabljaš indikatorje, spreminjaš obdobja svečnikov itd.).

Vsi posredniki, razen Promsvyazbank in Sberbank, ponujajo možnost odpiranja demo računa. Trgovca si lahko ogledate v realnem času na spletnih mestih FINAM, BCS, CERICH, IT Invest, VTB24, Promsvyazbank in Alfa-Bank (torej razen OTKRITIYA in Sberbank).

Katerega posrednika izbrati glede na višino posredniške provizije

No, zdaj pa najbolj zanimivo, poglejmo, kolikšni so skupni režijski stroški posamezne stranke, pod pogojem, da opravi le eno transakcijo na mesec, vendar za celoten znesek pologa. Ocenimo, koliko so skupni stroški za različne kategorije računov enaki - od 5 tisoč rubljev. do 2,5 milijona rubljev

FINAM ponuja široko paleto programov za trgovanje, glavna sta Quik (QUIK) in Transaq - oba sta brezplačna.

Quik je na voljo tudi pri BCS in se zanj ne zaračuna.

ITInvest nima programa Quik, promovirajo lastno trgovalno platformo MatriX™, ki je brezplačna.

Otkritie ima tudi QUIK, ki je za stranke brezplačen.

ZERICH omogoča dostop do borze prek trgovskega sistema Quik, distribucijski komplet je tudi brezplačen.

V Sberbank je dostop prek Quika brezplačen.

V Alfa-Bank je trgovanje na voljo prek Quik in lastnega trgovalnega sistema Alfa-Direct. Alfa Direct je brezplačna, za QUIK pa boste morali plačati dodatnih 950 rubljev. na mesec.

VTB24 odpira dostop do borze prek Quika, program je brezplačen.

V Promsvyazbank stranke trgujejo tudi prek QUIK-a, za program ni dodatne provizije.

Poleg posredniške, depozitarne in menjalne provizije boste morali plačati tudi nakazilo sredstev na vaš posredniški račun, strošek nakazila je odvisen od banke, prek katere opravite to operacijo, t.j. dodaj. provizijo prevzame bančna banka, investicijske družbe za to ne zaračunavajo dodatnih obresti. Če je vaš posrednik banka, bo prenos brezplačen. Dvig denarja je brezplačen tako pri investicijskih družbah kot pri bankah.

Tako smo upoštevali devet najboljših posrednikov v Rusiji - FINAM, BCS, IT Invest, Otkritie, ZERIKH, Sberbank, Alfa-Bank, Promsvyazbank in VTB 24.

Na splošno lahko rečemo, da imajo borznoposredniške provizije investicijskih družb naslednji vzorec – manj denarja na računu, dražja je storitev, medtem ko več denarja, cenejša je storitev. Podobna situacija je v nekaterih bankah (in sicer VTB in Sberbank), v Alfa-Bank in Promsvyazbank velikost računa ni pomembna, stroški vzdrževanja v odstotkih so enaki za vse. Katerega posrednika izbrati glede na velikost depozita:

• Za račune z zneskom depozita do 50 tisoč rubljev BCS se je izkazal za najdražjega posrednika, nekoliko cenejši od IT Investa, sledijo mu CERICH, FINAM, VTB 24, Otkritie, Sberbank, Alfa-Bank in najbolj dobičkonosna Promsvyazbank.
• Za depozite v razponu od 50 tisoč rubljev do 500 tisoč rubljev Najbolj nedonosna bo tudi BCS, sledi IT Invest, nekoliko cenejši od CERICH-a, nato FINAM, VTB, Sberbank, Alfa-Bank, Otkritie in spet Promsvyazbank je najbolj dobičkonosna.
• Za depozite od 500 tisoč rubljev Sberbank ponuja najdražjo provizijo, nato ITInvest, BCS in Alfa-Bank ponujajo malo ceneje, sledita FINAM in VTB, nato Otkritie in CERICH in spet Promsvyazbank je najbolj zvesta.

Tako smo izpostavili več pomembnih meril, po katerih lahko zlahka razumete, katerega posrednika izbrati za trgovanje na ruskem borzi. Izkazalo se je, da manjši kot je vaš depozit, bolj donosno vam je trgovati prek poslovnih bank, ki omogočajo dostop do menjave. Višji kot je depozit, bolj donosne so naložbene družbe. Hkrati je bolje študirati pri specializiranih posrednikih ali preprosto poiskati tečaj na internetu. Na vas je, da se odločite, katerega posrednika boste izbrali, odvisno pa je od vaših izkušenj s trgovanjem na trgu, od vaših ciljev in ciljev, ki si jih zastavite na tem področju.

Tisti, ki želijo zaslužiti na borzi, se bodo morali pripraviti na dodatne stroške:

• posredniške provizije;
• menjalne provizije;
• mesečna storitev;
• provizije za uporabo programov za poslovanje na borzi;
• provizije za depozitarne storitve (vodenje računov, kjer se hranijo vrednostni papirji).

Med investicijo lahko nastanejo dodatne provizije.

Največja je praviloma provizija posrednika. Za eno podjetje je to lahko 0,5% vrednosti delnic, za drugo - 0,055%. To pomeni, da pri nakupu vrednostnih papirjev za 100 tisoč rubljev. posrednik mora v enem primeru plačati 500 rubljev, v drugem pa 55 rubljev.

Kje je bolj donosno?

Preučili smo tarife največjih posrednikov v Rusiji. Najbolj ugodna je bila obrestna mera pri družbi IT Invest - 0,035 % na transakcijo. To pomeni, da pri nakupu delnic za 100 tisoč rubljev. za storitve posrednika morate plačati 35 rubljev.

Vodilni na trgu posredniških storitev, podjetje BCS, po tarifi Start vzame provizijo v višini 0,0354%, vendar ne manj kot 35,4 rubljev. na dan ali 354 rubljev. na mesec. Nakup delnic prek Sberbank bo stal 0,125% - od 100 tisoč rubljev. plačati morate 125 rubljev.

Večji kot je znesek nakupa delnic, nižja je provizija posrednika.

Večina posrednikov strank ne omejuje na minimalni znesek, potreben za odprtje računa. VTB24 ima najpomembnejšo omejitev - za nakup delnic je treba na račun nakazati vsaj 100 tisoč rubljev.

15 posrednikov z minimalno provizijo

Kje odpreti račun?

Če želite začeti kupovati delnice na borzi, morate izbrati posrednika in z njim skleniti pogodbo. Za to potrebujete potni list. Dokumente je mogoče izdati prek interneta (na primer z računom državnih služb) ali v pisarni podjetja. 9 podjetij od 15 anketiranih ponuja možnost sklenitve pogodbe na daljavo:

• IT Invest
• Finam
• Veles Capital
• Alfa banka
• Zerich
• Alor Broker
• Odpiranje posrednika
• ATON.

Največja mreža pisarn, kjer lahko sklenete pogodbo v Moskvi, ima VTB24 104 podružnice. Tukaj so naslovi posrednikov v Moskvi. Če ste iz drugega mesta, lahko najdete najbližjo pisarno na spletnem mestu posrednika.

Opozorilo: trgovanje na borzi je tvegano – vloženi denar lahko zaslužite ali izgubite. Če ne veste, kako se delnica razlikuje od obveznice in verjamete v čudovit donos v enem dnevu, se prijavite na naložbene tečaje.

Kako je potekala uvrstitev?

Za osnovo je bil vzet, ki je januarja 2017 vodil po obsegu trgovanja na moskovski borzi. Vključevalo je prvih 15 podjetij, ki opravljajo storitve posameznikom. Za vsakega posrednika je bila določena tarifa z minimalno provizijo za nakup / prodajo vrednostnih papirjev s prometom 100 tisoč rubljev. v enem dnevu. Ocena ni upoštevala posebnih ponudb in promocij. Nižja kot je provizija posrednika, višji je njegov položaj v bonitetni oceni. Cene posrednikov veljajo od 24. maja 2017.

Deluje v imenu svojih strank. V Rusiji lahko posameznik ali organizacija deluje na borzi le prek posrednika, saj je za trgovanje na borzi potrebno imeti na njem trgovalno mesto, kupi pa ga lahko le poklicni udeleženec na trgu vrednostnih papirjev. .

Zdaj ima v Rusiji približno 1,5 tisoč podjetij licenco za posredovanje. Pri izbiri posrednika je treba upoštevati naslednje dejavnike.

1. Zanesljivost posrednika. Med organizacijami, ki ponujajo posredniške storitve, so banke in investicijske družbe. Ker so kreditne institucije bolje nadzorovane, se je varneje obrniti na banko, vendar bodo storitve takšnega posrednika dražje.

2. Izkušnje posrednika. To dokazuje število odprtih računov strank. Vodilni so: Sberbank, VTB 24, Finam, BrokerCreditService, Alfa-Bank, Aton, Alor Group, KIT Finance, FC Finance. Seznam je vedno mogoče preveriti na spletni strani MICEX. Vendar, več računov strank ima posrednik, manj možnosti imajo njegove stranke za individualen pristop.

3. Prepričati se morate, da je posrednik član trgovalne platforme, kjer nameravate delati. Večina jih omogoča dostop do trgovanja na MICEX in RTS, nekateri pa ponujajo tudi transakcije na mednarodnih borzah in trgu Forex. Vsi posredniki ne zagotavljajo dostopa do tujih spletnih mest.

4. Izbira sistema trgovanja za dostop do ponudb in sklepanje poslov. Obstajajo številni računalniški programi, ki jih posredniki ponujajo brezplačno za njihove stranke za dostop do borz. Praviloma so to Quik, Metatrader in drugi. Obstajajo različice za iPad. Veliko podjetij ima tudi lastne razvojne dejavnosti. Poleg tega bi moral dober posrednik zagotoviti dostop do trgovanja prek telefona v primeru tehničnih okvar.

5. Stroški vzdrževanja. Praviloma je provizija od poletja 2011 približno 0,03 % obsega poslov na MICEX. Mnoga podjetja ponujajo enomesečne brezplačne posredniške storitve. Treba je opozoriti, da se odstotek transakcij na trgu obračunava v vsakem primeru, ne glede na uspešnost posla. Zato bi morala biti provizija minimalna.

Poleg posrednikov določeno provizijo zaračunavajo borze in depozitarji. V nekaterih podjetjih so ta dodatna plačila vključena v provizijo posrednika. Poleg tega je treba pojasniti stroške deponiranja in dviga sredstev na trg.

6. Skoraj vsi posredniki so pripravljeni sodelovati s strankami od določenega zneska začetne naložbe, katerega višino je treba pojasniti. Običajno je približno 30 tisoč rubljev.

7. Zagotavljanje storitve posojila s finančnim vzvodom v procesu trgovanja, to pomeni, da lahko stranka kupi vrednostne papirje za večjo vsoto, kot ima razpoložljiva sredstva, kot tudi odpre kratko pozicijo ob izposoji in prodaji premoženja, da bi ga lahko naknadno kupil. nazaj in jih vrni. Če je takšna storitev potrebna, se morate vnaprej pozanimati, s katerimi vrednostnimi papirji lahko izvajate transakcije in pod kakšnimi pogoji.

8. Razpoložljivost programov usposabljanja za vlagatelje začetnike. Treba je ugotoviti, ali je potrebno nadaljnje usposabljanje. Tako imata podjetja Finam in BrokerCreditService specializirane tečaje. Poleg tega je vredno biti pozoren, da če boste v prihodnosti potrebovali pomoč investicijskih svetovalcev, je nimajo vsa podjetja brezplačno.

9. Razpoložljivost računov za usposabljanje. Številne borznoposredniške družbe ponujajo demo račune, kjer lahko preizkusite storitev in ocenite, kako ustreza vlagatelju. Na takem računu se izvajajo enake transakcije, vendar brez sodelovanja pravega denarja. To priložnost je treba izkoristiti pred sklenitvijo pogodbe in prenosom pravega denarja na posrednika.