^ Этапы эволюции рынка и их хар-ка
Становление простейшей формы внутреннего рынка, относится к самой ранней стадии становления товарного хозяйства, основанного на разделении труда. Этот тип общения практиковался уже в Помпеях. Собственные рынки имели Древняя Греция, Китай, Египет, Вавилон, Эфиопия. С возникновением денег между продавцом и покупателем встает посредник - купец, который оказывает услуги по продаже товаров, а также меняла, который одалживает на это деньги.
Происходит специализация рынков. Появляются национальные рынки товаров, в которых розничные рынки отделились от оптовых, рынки труда, рынки капитала часть которых уже ориентировалась на иностранных покупателей. Одной из разновидностей рынка труда была работорговля. Известными рынками, куда приезжали за «живым товаром» не только местные, но и заморские рабовладельцы, были Афины, Рим, Лион и др.
С XVI до середины XVIII века мануфактура, основанная на разделении труда, создавала условия для более масштабного производства товаров. Для такого производства на городских рынках и ярмарках становилось мало места. Постепенно они расширялись до региональных, государственных, межгосударственных и мировых. Международные рынки, представлявшие собой ту часть национальных рынков, которая была непосредственно связана с зарубежными рынками, возникли в Европе, на Ближнем Востоке, на Дальнем Востоке. Промышленность была тесно связана с национальными рынками. Великие географические открытия повлекли за собой активное развитие вывоза товаров во вновь открытые земли и стали важным фактором развития капитализма в Европе.
Узкая ремесленно – мануфактурная база перестала отвечать рыночным потребностям, и под давлением спроса в первой половине XIX века возникла крупная фабрично-заводская индустрия, продукция которой уже не могла сбываться только на внутреннем рынке, ей требовался всемирный сбыт. Так в эпоху первоначального накопления капитала произошло стягивание, перерастание локальных центров межгосударственной торговли в единый мировой рынок. Его окончательное формирование завершилось к рубежу XIX-XX веков, когда товарное производство в ведущих странах достигло высокого уровня развития. Эволюция рынка по схеме «внутренний рынок – национальный рынок – международный рынок – мировой рынок».
Этапы:
I . Охватывает период классического капитализма, основанного на индив собственности при преобладании индив частных предприятий. Его регулирование осуществлялось в основном с помощью стихийной конкуренции. На рубеже XIX-XXвв. частная предприн-ая модель рынка начала серьезно изменяться: 1) появились новые крупные монополистические объединения; 2) в экономическую систему вносятся элементы организации и планирования.
II . Под влиянием кризиса 1929-1933 гг., после военной разрухи началась новая стадия развития рынка. Ее суть – значительное усиление экономической и социальной роли государства. Однако этот процесс носил скачковый характер. В результате 50-60 гг XXвв были заложены правовые основы цивилизованного рынка. В итоге в наиболее развитых странах сложился эффективный тип рыночного хозяйства с высокой долей общественного сектора, с активной экономической политикой государства.
III . В 70-н90гг XXв происходит переосмысление роли государства в экономике, целей и методов экономической политики государства. Широкие масштабы принимает приватизация, дерегулирование, дерегламентация, децентрализация большинства сфер хозяйственной жизни. Произошел так называемый консервативный сдвиг в экономической политике.
IV . сер 90-х гг. – наше время. Этот период характеризуется интегральными процессами, интегр связями между различными государствами и частным бизнесом. Причина этому – глобальный процент проблем, стоящих перед человечеством: голод, войны, изменение климата, и др. Самостоятельно эти проблемы нельзя решить в рамках отдельно взятого государства.
| ^ Рыночная экономика |
||
| Начало XXв. | Середина XXв. | Начало XXIв. |
| 1) Саморегулирование 2) Доминирование капитала 3) Частная собственность 4) Экономическое обособление 5)Разрушительные экономические кризисы | 1) Либерализм 2) Идея регулирования 3)Социальное партнерство 4)Экономическая интеграция 5) Открытость 6)Милитаризация экономики | 1) Регулирование 2) Социальная ориентация 3) Экономическое самоуправление 4) Равенство факторов производства 5) Социальное партнерство 6)Дифференциация частной собственности 7) Смешанный характер национальной экономики 8) Интеграция |
Таблица «Эволюция экономической системы рыночного типа» из Лемешевского 2007г, стр. 237.
Принципы и ф-ии рынка
1. максимальная свобода экономических субъектов и свобода передвижения материальных, финансовых и трудовых ресурсов
2. полная ответственность субъектов рынка за результаты своей деятельности
3. равноправие всех форм собственности и предпринимательской деятельности
4. конкуренция как основа здорового функционирования хозяйствующей системы
5. свободное ценообразование, причем государственный контроль за ценами осуществляется только в ограниченной сфере
6. распространение рыночных отношений но все сферы хозяйствующей системы
7. открытость экономики, т.е. функционируют на равных условиях как отечественные, так и зарубежные предприниматели
8. высокая степень социальной защищенности: предоставление всем гражданам своим трудом обеспечить себе достойную жизнь, поддержание нетрудоспособных членов общества
9. исключение тотального вмешательства государства в деятельность хозяйствующих субъектов
^ Функции рынка :
1) Установление пропорций обмена, или ценностных эквивалентов, для товаров, попадающих в сферу обмена.
Рыночная цена = взаимодействие цены предложения (полные издержки производства) + цена спроса (ценность для потребителя).
2) Согласование структуры и объёма производства с учётом складывающихся потребностей, выведение своеобразного баланса спроса и предложения, обеспечение при этом динамичной пропорциональности и гибкости национального производства.
3) Экономическое стимулирование хозяйствующих субъектов, их ориентация на обеспечение максимального экономического эффекта и результативности производства,
4) Селекция хозяйствующих субъектов и отбор наиболее устойчивых и перспективных экономических клеток национального производства; выполнение «санитарной» роли по сворачиванию устарелых и неэффективных видов производств.
5) Переток экономических ресурсов и их закрепление в наиболее перспективных отраслях национальной экономики (перелив капитала).
6) Информационное обеспечение хозяйствующих субъектов, формирование для современной экономической системы своеобразного информационного поля (коммуникативная функция).
7) Саморегулирование товарного производства:
1Д (спрос)=1S(предложение)=1Р (цена)
8). стимулирование производства: при снижении цены сокращается не только само производство, но и осуществляется поиск снижения издержек, т.е. поиск лучшей технологии и организации производства
9) регулирование общественного воспроизводства через установление основных пропорций в народном хозяйстве посредством перелива капитала из одной отрасли в другую
10) функция воспроизводства. Работники приобретают для своей жизнедеятельности необходимые товары и услуги, факторы производства
11) информационная функция. Реализуется в ценах, которые во многом определяют поведение рыночных субъектов
12) стимулирование активной деятельности хозяйствующих субъектов через конкурентный процесс, полученные доходы и общественное признание трудовой деятельности. Через нее осуществляется преодоление иждивенчества, уравниловки и бесхозяйственности
13) реализация экономических интересов граждан через свободу экономической деятельности. Работник не привязан к какой-либо сфере деятельности и всегда может изменить ее
14) санация общественного производства: избавление от экономически не жизнеспособных структур. Посредством этого происходит дифференциации товаропроизводителя
^ Теоретическая модель рынка и его функционирование
ынок
-это самоорганизующаяся сис-ма воспроизв-ва, все звенья кот-ой находятся под воздействием спроса и предложения. Рынок решает главные эк. вопросы:что, как, для кого, сколько производить? Субъекты
рынка-это те лица, организации, институты, кот-ые являются носителями рын-х отношений и в своей деятель-ти руководствуются эк. интересами. Разнообразные субъекты рын-х отношений объединяются в 4 группы: домаш-е хоз-во, бизнес, рынок факторов произв-ва, рынок товаров и услуг
, между кот-ми осуществляются потоки движения ресурсов, товаров и услуг, финанс-х и денеж-х средств. Домаш-е хоз-во
выступает поставщиком на рынок такого ресурса, как труд. Оно может сдавать в аренду землю, вкладывать капитал в произв-во. Оно является покупателем разл. товаров и услуг. Бизнес
выступает основным производителем благ, от него товары и услуги движутся на рынок тов-в и услуг. За это фирмы получают прибыль. Но он поставляет на рынок факторов произ-ва денежный капитал, на кот-й осуществляется наем рабочей силы, закупается сырье, оборудование, техн. Средства, необходимые для обеспечения произв-го процесса. Рынок товаров и услуг
поставляет дом-му хоз-ву разл. товары и услуги и выплачивает деньги фирмам за полученные товары и услуги.Рынок факторов услуг
выплачивает зарплаты, ренту, проценты домаш-му хоз-ву и предоставляет факторы произв-ва фирмам (бизнесу). Субъекты рынка тесно связаны друг с другом. Каждый субъект занимает свое место на рынке, оказывая услуги другим субъектам рынка.(D-спрос, S-предложение)
Схематично представленную модель можно показать через установление рын-го равновесия через спрос и предложение.
Условия достижения на рынке: 1) открытость рынка для всех эк. субъектов; 2) наличие ресурсов и их свободное перемещение из отрасли в отрасль; 3) полная рыночная информ-ия; 4) снятие ограничений на предпринимательскую деятель-ть; 5) наличие развитой инфраструктуры рынка.
^ Хар-ка современного РРС
Необходимое условие эффективной экон-ки – свобода перемещения работников между регионами, отраслями, свобода выбора профессии.
Характерные черты соврем-го РРС: 1) Рост образования работников; 2) усложнение профес-го и квалиф-го состава раб-й силы. Эти особенности способствовали тому, что произошли изменения эк. отношений на рынке труда:
1)Ослабевает потребность в коллективной защите эк. интересов;
2)Заинтересованность крупных фирм в удержании наиболее квалиф-ых кадров;
3)Восприятие вмешательства гос-ва в регулирование рынка труда как помеха для его нормальной работы.
4)Приостановка тенденции ограничения конкурентно-рыночного механизма.
Одна из наиболее важных проблем функцион-ия РРС – безработица. БЕЗРАБОТИЦА, незанятость части экономически активного населения в хозяйственной деятельности. Причины безработицы: экономическая конкуренция, в частности на рынке труда; несовпадение спроса и предложения рабочей силы по профессиям, специальностям; спад производства; свертывание производства в традиционных отраслях, закрытие технически отсталых предприятий и др. В большинстве развитых стран государственное регулирование занятости и помощи безработным включает подготовку и переподготовку рабочей силы, создание дополнительных рабочих мест, содействие найму, выплату пособий по безработице, страхование безработицы. Различают следующие виды безработицы: 1) фрикционная (связанная с естественной текучестью кадров), технологическая (связанная со сдвигом в техн. базе произв-ва), структурная (несоответствие в структуре спроса и предложения), циклическая (недостаточность совокупного спроса).
Рынок рабочей силы, подчиняясь в целом законам спроса и предложения, имеет ряд отличий от др. товарн. рынков. Регуляторами здесь явл. факторы не только макро- и микроэкономики, но и социальные и соц.-психологические.
На динамику рынка труда действует ряд факторов:
1. Демографический (уровень рождаем-ти, темпы роста числен-ти трудоспособн. населения);
2. Степень эконом.активности разл. демографич. и этнич. групп трудоспособн. населения (напр., быстрое вовлечение женщин в состав раб.силы);
3. Процессы имиграции;
4. Состояние эконом.конъюктуры, фаза эконом.цикла;
5. Научно-технич. прогресс.
Принципы, условия и очерёдность преобразований, необходимых для формирования рыночных отношений (см 22)
РЦБ и его классификация
Рынок ценных бумаг - это многосложная структура, поэтому он может быть классифицирован по большому числу признаков, каждый из которых характеризует его с той или иной стороны, или с точки зрения разных отношений, имеющих на нем место.
^ В зависимости от стадии кругооборота ценной бумаги различают первичный и вторичный ее рынки. На первичном РЦБ происходит покупка ЦБ дилером - нового выпуска ЦБ и перепродажа их институциональным и индивидуальным инвесторам. На вторичном РЦБ осуществляется перепродажа ЦБ на фондовых биржах, «уличном рынке», последующая перепродажа. Также это обращение ценной бумаги между инвесторами. Это отношения между инвесторами по поводу ценной бумаги. В этом случае движение денег и товаров и обратное им движение ценных бумаг осуществляется исключительно между самими инвесторами.
Операция на вторичном рынке, обеспечивая смену собственников ЦБ, способствуют их размещению и определению стоимости ЦБ. Важнейшим институтом РЦБ явл-ся фондовая биржа, кот представляет собой учреждения по купле-продаже ЦБ.
^ Условием функционирования фондовой биржи является:
Достаточное количество ЦБ
Источники инвестиционного капитала
Поставщики капитала (кредитные учреждения)
Развитая биржевая инфраструктура (каналы, связи, технические средства, отработанный механизм биржевой торговли)
Фондовая биржа способствует решению задач по аккумулированию средств инвестора (покупателя ЦБ) и направления их тем компаниям, акции которых высоко котируются.
Под влиянием биржевой торговли складываются цены на РЦБ.
1-ая биржа возникла в США в 1746г в Филадельфии, которая была сформирована как учреждение в 1800г. В 1817г учреждается Нью-Йоркская биржа (самая крупная).
Сейчас в мире насчитывается более 100 фондовых бирж в 60 странах.
Функции биржи:
аккумулирование и мобилизация денежного капитала
перераспределение капитала между отраслями
регистрация курсов акций и облигаций (котировка)
стабилизация экономики
^ Поставщики капитала:
Коммерческие банки (основной источник краткосрочного кредита). Кроме предоставления краткосрочных ссуд, они оказывают различные доп. спец. услуги государству, корпорациям, населению такие как:
выдача денег под заклад имущества
средние и долгосрочное кредитование спец. назначения
проектное финансирование, модернизация предприятия
предоставление суд в иностранной валюте
лизинг оборудования
3. Страховые кампании. Основным источником фонда СК - комиссионные за страхование человеческой жизни, групповое и индивидуальное страхованиение, мед. пенсионное страхование.
4. Пенсионные фонды. Существует 2 вида:
Траст-планы, т е суммы, перечисляемые попечителю предпринимателями или самими работниками
Планы под гарантии правительства, они обязательны для подавляющего большинства работников (у нас обязательны для всех). Они обеспечили ряд преимуществ типа доп. выплат по инвалидности.
кооперативные кредитные союзы.
Инвестиционные фонды (компании, продающие свои акции публике и инвестирующие выручку в самые различные ЦБ.
Иностранные займы
Обращение ценной бумаги - ее отчуждение от одного инвестора к другому инвестору.
Гашение (погашение) ценной бумаги - отчуждение ценной бумаги инвестором обратно эмитенту, сопровождающееся прекращением существования конкретной ценной бумаги. Обычно имеет место при окончании срока действия ценной бумаги.
Инвестор - владелец (собственник) ценной бумаги, ставший им в результате обмена на нее определенного количества принадлежавших ему денег или вещей (имущества).
Регулирование цен было важной составной частью энергетической политики США в 60-70-е годы и продолжало влиять на эволюцию рынка природного газа в 80-е годы.
Ниже приводится вопросник для изучения тенденций эволюции рынка.
ВОПРОСНИК ДЛЯ ОЦЕНКИ ТЕНДЕНЦИИ ЭВОЛЮЦИИ РЫНКА
Инвестировать, чтобы удерживать занятую позицию и следовать за эволюцией рынка.
Отсутствие единого предсказуемого цикла жизни товаров детерминирует фантастичность стандартных моделей эволюции рынка. Однако определить динамику его развития и особенности конкурентной борьбы позволяет анализ некоторых общих процессов, опираясь на результаты которого менеджеры получают возможности как разработки стратегии использования в своих интересах грядущих перемен, так и воздействия на силы, определяющие направление будущих изменений. Такие процессы оказывают влияние на каждый из пяти основных факторов , определяющих динамику любой отрасли (рис. 5.3).
В концепции ЖЦТ рассматривается прежде всего динамика развития конкретного продукта или марки, а не общая рыночная ситуация . Но менеджмент каждой компании должен иметь четкое представление об эволюции рынка, о том, как рынок реагирует на возникновение новых потребностей , конкурентов, технологий, маркетинговых каналов и других инноваций.
В процессе эволюции рынка не может не изменяться и статус конкретного продукта или торговой марки (см. вставку От традиционной химии к "биоиндустрии" , в которой вы познакомитесь с примером компании, сумевшей мгновенно извлечь выгоду из новых рыночных тенденций).
Рассмотрим эволюцию рынка бумажных полотенец. Обычно домохозяйки пользуются на кухнях хлопчатобумажными и льняными скатертями и полотенцами. Компания, производящая товары из бумаги, в поисках выхода на новые рынки разработала бумажные полотенца, что привело к кристаллизации латентного рынка . Вскоре на новом рынке появились и другие производители. Количество марок продукта неуклонно возрастало, что привело к фрагментации рынка . Переизбыток производственных мощностей вынудил поставщиков направить усилия на поиск и разработку новых ценностных аспектов продукта. Скажем, один из производителей, узнав о жалобах потребителей на низкие абсорбционные свойства продукта, приступил к выпуску полотенец, хорошо впитывающих воду, что тут же привело к увеличению его рыночной доли . Но стадия рыночной консолидации была недолгой, поскольку конкуренты выбросили на рынок свои версии
Явления, которыми занимались исследователи сетевых структур в конце 1990-х гг., все так же сосредоточивались на динамике фирм, взаимоотношениях и сетях, в то же время некоторые из ранее упомянутых проблем продолжали разрабатываться. Вопросы, относящиеся к этой теме, включают процессы конкуренции эволюцию рынков после отмены регулирования или после того, как новые научные достижения меняют технологические условия результаты воздействия сетевых объединений на формирование стратегических альянсов влияние интернационализации рынков на международный маркетинг способы управления изменениями в каналах распределения методы приспособления фирм и отраслей промышленности к новым способам регулирования окружающей среды развитие доверия и" взаимных обязательств между партнерами по обмену. Попытки установить связь этих маркетинговых исследований с новыми достижениями в других областях общественных наук продолжаются.
Для оценки дисперсии этой ценности можно либо построить имитационные модели , описывающие эволюцию рынка во времени, либо использовать дисперсии публично торгуемых фирм, обслуживающих рассматриваемый рынок сегодня, допуская, что полученная дисперсия - хороший индикатор изменчивости основного рынка . Следует также определить время, когда необходимо принять решение о вступлении на рынок, которое станет сроком истечения опциона . Еще можно связать данное допущение с теми, которые были сделаны по поводу конкурентных преимуществ . Например, если существует эксклюзивная лицензия на вступление на рынок сроком на десять лет, то этот срок можно использовать в качестве срока жизни опциона.
Указанный метод и применяется непосредственно к прогнозированию будущего изменения цены. На выходе получается вероятность дальнейшего развития событий, представленная различными пунктирными линиями на продолжении графика цены (чем толще линия, тем выше вероятность). При этом исследование резких и случайно меняющихся во времени эволюции рынка менее точны ввиду того, что их нельзя первоначально рассматривать как приблизительно стационарные.
Таким образом, мы познакомились с целым рядом программных продуктов , применяемых для анализа рынка . Что мне выбрать для работы - спросите вы. Ответ во многом зависит от вашей подготовки и от тех целей, которые вы ставите перед собой. Информационные потоки разрастаются и усложняются с каждым днем, вместе с ними трансформируются и аналитические системы. Как мы видели, сегодня уже предпринимаются реальные попытки программной реализации современных теорий, посвященных эволюции рынка. Пусть это только первые робкие шаги, но, как известно, даже самый большой путь начинается с первого маленького шага.
Вслед за моделями B G и GE появилась модель, описывающая цикл развития рынка товара и предполагающая получение определенных стратегических выводов на основе анализа эволюции рынка. Человеком, предложившим данную модель, был Чарльз Хофер. Предлагая ее, он считал, что другие классические модели , в частности, B G и GE, не годятся для анализа новых типов
ТЕМА 3. МИРОВОЙ РЫНОК ТОВАРОВ И УСЛУГ
Сущность и эволюция мирового рынка
Под мировым рынком понимают сферу устойчивых товарно-денежных отношений между странами, основанных на международном разделении труда и использовании различных факторов производства; совокупность национальных рынков стран мира, связанных между собой мобильными факторами производства.
Мировой рынок состоит из таких частей (рис. 6.1):
внутренний рынок - это форма хозяйственного общения, при которой все предназначенное для продажи сбывается внутри страны);
национальный рынок – это рынок, часть которого ориентирована на иностранных покупателей);
международный рынок – это часть национальных рынков, которая непосредственно связана с зарубежными рынками).
Рисунок 6.1 - Структура мирового рынка
Международное разделение труда и его международная кооперация заложили основы для возникновения мирового рынка, который развивался на основе внутренних рынков, постепенно выходящих за национальные границы.
Этапы развития мирового рынка:
1. І этап становления рынка – совпадает с ранней стадией товарного хозяйства, основанного на разделении труда, когда существовала простейшая форма рынка – внутренний рынок (Др.Греция, Китай, Египет, Вавилон, Эфиопия, Северная Африка).
2. ІІ етап специализации рынков - почти сразу после возникновения рынки стали специализироваться (возникли рынок труда, капитала, розничные, торговые) и часть рынка уже ориентировалась на иностранного покупателя, т.е. возникли национальные рынки.
3. ІІІ этап (XVI – сер. XVIII в.) - мануфактура создавала условия для более масштабного производства товаров, рынки стали расширяться до региональных, государственных, межгосударственных и мировых масштабов. Возникли международные рынки (Европа, Ближний и Дальний Восток, торговля носит двусторонний характер, великие географические открытия позволили вывозить товар во вновь открытые земли).
4. IV этап появления собственно мирового рынка (I пол. XIX - XX вв.) – возникла крупная фабрично-заводская индустрия, продукции которой нужен был всемирный сбыт, поэтому произошло перерастание отдельных центров межстрановой торговли в единый мировой рынок, который сформировался к рубежу XIX - XX вв.
Т. о. становление мирового хозяйства происходило в результате эволюции внутреннего рынка (сбыт из рук в руки, затем возникновение посредников, формирование городских рынков, специализация рынков, формирование региональных рынков и национальных рынков, ориентированных на внешнего покупателя).
Основные характерные черты мирового рынка:
Проявляется в межгосударственном перемещении товаров, находящихся под воздействием внутреннего и внешнего спроса и предложения;
Теоретические основы понятия «рынок»
Рынок - одна из самых распространенных категорий в экономической теории и хозяйственной практике. Данная категория имеет множество различных толкований и у нас, и за рубежом.
В это понятие включают и договор купли-продажи; и совокупность деловых операций, осуществляемых в определенной сфере экономики или в определенном месте; и состояние и развитие спроса и предложения в конкретной сфере экономики (например, говорят о снижении цен на рынке металла или о дефиците на рынке труда); и место соединения спроса и предложения товаров, услуг и капиталов. Все эти (как и другие) определения рынка имеют право на существование, так как характеризуют те или иные стороны этого сложного экономического явления .
Эволюция рынка
рынок эволюция марксистский государство
Наличие большого количества определений и трактовок содержания категории «рынок» связано с развитием общественного производства и обращения.
Первоначально рынок рассматривался как базар, место розничной торговли, рыночная площадь. Объясняется это тем, что появился рынок еще в период разложения первобытного общества, когда обмен между общинами становится более или менее регулярным, лишь приобретал форму товарного обмена, который осуществлялся в определенном месте и в определенное время. С развитием ремесла и городов торговля, рыночные отношения расширяются, за рынками закрепляются определенные места, рыночные площади .
По мере углубления общественного разделения труда и развития товарного производства понятие «рынок» приобретает более сложное толкование, которое находит отражение в мировой экономической литературе . Так, французский экономист-математик О. Курно (1801-1877) и экономист А. Маршалл (1842-1924) считают, что «рынок - это не какая-либо конкретная рыночная площадь, на которой продаются и покупаются предметы, а в целом всякий район, где сделки покупателей и продавцов друг с другом столь свободны, что цены на одни и те же товары имеют тенденцию легко и быстро выравниваться». В данном определении сохраняется пространственная характеристика рынка, а в качестве основного критерия выступает свобода обмена и установления цен .
С дальнейшим развитием товарного обмена, появлением денег, товарно-денежных отношений возникает возможность разрыва купли продажи во времени и пространстве, и характеристика рынка только как места торговли уже не отражает реальность, ибо формируется новая структура общественного производства - сфера обращения, которая характеризуется обособлением материальных и трудовых ресурсов, затрат труда с целью выполнения определенных специфических для обращения функций. В результате возникает новое понимание рынка как формы товарного и товарно-денежного обмена (обращения) . Такое понимание рынка получило наибольшее распространение в нашей экономической литературе. В учебниках указывается, что рынок - это обмен, организованный по законам товарного производства и денежного обращения. В толковом словаре Ожегова приводится значение рынка как: 1) сферы товарного обращения, товарооборота и 2) места розничной торговли под открытым небом или в торговых рядах, базар .
Рынок можно рассматривать со стороны субъектов рыночных отношений. В этом случае рынок определяется как совокупность покупателей (Ф. Котлер «Основы маркетинга») или всякой группы людей, вступающих в тесные деловые отношения и заключающие крупные сделки по поводу любого товара . Английский экономист У. Джевонс (1835-1882 гг.) в качестве основного критерия определения рынка выдвигает «тесноту» взаимосвязей между продавцами и покупателями. Он считает, что рынок представляет собой всякую группу людей, вступающих в тесные деловые отношения и заключающих сделки по поводу любого товара. Данное определение рынка характерно для концепции маркетинга. Однако сложный механизм рынка включает в себя не только покупателей, но и производителей, посредников. Кроме того, вышеизложенное определение рынка не учитывает воспроизводственный аспект характеристики рынка.
С ростом производства возникает естественная потребность в дополнительной рабочей силе. У человека появляется возможность «продать» свою рабочую силу, навыки, умения. В это время начинает складываться рынок рабочей силы, а потому покупка не только средств производства, но и рабочей силы становится неотъемлемым условием существования и развития производства. Понятие «рынок» расширяется до понимания его как элемента воспроизводства совокупного общественного продукта, как формы реализации, движения основных составных частей этого продукта. Появляется определение рынка как способа взаимодействия производителей и потребителей, основанный на децентрализованном, безличностном механизме ценовых сигналов (24, c. 82). Данное определение рынка как совокупности конкретных экономических отношений характерно для марксисткой методологии.
В традиционном обществе основная масса экономических благ не продается и не покупается, а обращается внутри натурального хозяйства. Поэтому товарно-денежные отношения, существующие практически в любом из обществ традиционного типа, не складываются в подлинную систему рынков. О ее формировании следует говорить лишь тогда, когда мобилизация ресурсов для производства, равно как и присвоение предметов потребления, начинает осуществляться при посредстве рынка. В России этот поворот с известной условностью можно отнести к XVII в. С этого периода мы и начнем анализ развития рынков в российской экономики.
В
Формирование всероссийского
рынка
1) создание единой денежной системы страны. До конца XV в. собственные деньги выпускали все независимые княжества. Од-нако, по мере подчинения Москве, княжества лишались этого права. Одним из последних центров самостоятельного выпуска денег был Новгород, прекративший чеканку лишь в середине
2) становление институциональной структуры общероссийской торговли. С институциональной точки зрения для существования единого рынка необходимы
а) субъекты торговых отношений, ведущие сделки на всей его территории,
б) общенациональные центры торговли,
в) развитые пути сообщения.
Все эти компоненты постепенно сложились в российской экономике. Так, в XVI - XVII в. в России активно шел процесс первоначального накопления торгового (купеческого) капитала. К концу этого периода купечество превратилось в особое сословие, официально признававшееся и поддерживавшееся государством.
Более того на купечество порой даже возлагаются общенациональные политические функции. Так, присоединение Сибири к России было осуществлено в результате экспедиций Ермака, проводившихся на деньги купцов Строгановых. К XVII в. складывается также система центров торговли - общероссийских ярмарок. Наибольшее значение среди них имели Макарьевская (Нижний Новгород), Ирбитская, Свенская, Архангельская, Тихвинская. Ярмарки обычно проводились 1-2 раза в год и приурочивались к церковным праздникам. Кроме того, все большее значение приобретал столичный московский рынок, притягивавший к себе потоки товаров в течение всего года. Наконец, в централизованном государстве постепенно развивались пути сообщения, связавшие основные города страны. Плохие дороги в необъятной стране, впрочем, еще столетия оставались одним из основных тормозов развития единого экономического пространства;
3) специализация отдельных регионов страны в выпуске продукции. Уже к XVII в. в России сложилась сравнительно сильная специализация регионов как в сельскохозяйственном, так и в промышленном производстве. Северо-Запад страны специализировался на выращивании льна, Юг и Юго-Восток - на производстве хлеба и мяса, пригородные районы больших городов - на овощеводстве и молочном животноводстве. Новгород, Псков и Тверь славились производством льняного полотна, Москва - выделкой сукон, Тихвин, Серпухов, Тула - металлургией, Старая Русса и Тотьма - солеварением. Взаимный обмен продуктами объединял страну в единое экономическое пространство.
Тем не менее процесс формирования всероссийского рынка шел весьма медленно. Например, лишь в царствование Елизаветы Петровны внутри страны были отменены таможни, (1754), до той поры сильно затруднявшие перемещение товаров между регионами огромной державы. В целом в XVIII в. и начале XIX в. по мере дальнейшего развития уже перечисленных факторов (рост торговых предприятий и центров торговли, совершенствование путей сообщения, усиление специализации) степень единства российского рынка постепенно повышалась.
Переломным этапом в формировании единого рынка страны стало массовое строительство железных дорог. Если первоначально железные дороги связывали лишь отдельные регионы, то к концу XIX в. крупнейшие центры страны превратились в железнодорожные yзлы и вся страна покрылась сетью магистралей. Именно с этого времени единство российского рынка стало проявлять себя на уровне текущей коммерческой активности. Иначе и не могло быть: пока путь из Москвы в Хабаровск занимал в лучшем случае несколько месяцев, а перевозка мяса из специализировавшихся на его производстве черно-
земных губерний и Украины к потребителям в Москве и Петербурге была возможна только зимой,- до этих пор хозяйственное единство страны могло быть лишь относительным.
Как показали исследования академика И.Д. Ковальченко, выполненные количественными методами на основе анализа динамики цен в разных губерниях Российской империи, окончательное становление единого рынка сельскохозяйственных товаров потребительского назначения (а дореволюционная Россия была аграрной страной) следует относить лишь к 80-м годам XIX в. В этот период колебания цен на них впервые начинают подчиняться единому для всей страны ритму. А складывание единых рынков факторов производства (земля, рабочая сила, капитал - в сельском хозяйстве это был в первую очередь тягловый скот) произошло еще позже - в начале XX в.
Примерно в это же время существование единого рынка начинает отражаться и на результатах деятельности фирм: у работавших в разных губерниях сельскохозяйственных предприятий постепенно формируется один и тот же уровень рентабельности. Таким образом, в высоко конкурентной аграрной отрасли российской экономики заработал механизм формирования нулевой экономической прибыли. Это бесспорно доказывает, что все предприятия действовали в едином экономическом пространстве.
Россия вступила в XX в. с окончательно сложившимся общенациональным рынком. Последующие бурные события советской и постсоветской истории периодически приводили к сужению или частичной дезинтеграции общего экономического пространства, но никогда не разрушали его полностью.
С
Рынок земли
Помещики организовывали производство на принципах самообеспечивающегося натурального хозяйства и отвечали перед государством за сбор налогов, выполнение разнообразных (например, транспортных) повинностей, набор рекрутов в армию и т.п. Рынки факторов производства, и в первую очередь рынок земли, в этих условиях фактически отсутствовали. Разумеется, сделки купли-продажи земли периодически происходили, но они отражали лишь ее переходы от одного помещика к другому, но почти не ска-
зывались на использовании факторов: в поместье в любом случае все шло по давно заведенному, традиционному распорядку.
Формирование рынка земли началось после отмены крепостного права. Поскольку реформа проводилась «сверху», при решающем влиянии помещиков на условия ее осуществления, главной проблемой нарождавшегося рынка на долгие годы стала огромная концентрация землевладения в их руках. Из 219 млн. десятин помещичьих и крестьянских земель 36,2% отошли к помещикам, составлявшим не более 1 % от общего числа владельцев земли.
Помещичье землевладение во многих случаях было неэффективным. Однако земля лишь с большим трудом переходила от них к эффективным собственникам. Избегать продажи земли помещикам помогали огромные выкупные платежи за переданную крестьянам землю. Их сумма подсчитывалась по принципу капитализации оброка или барщины, ранее выплачивавшейся крестьянами. Другими словами, помещику причиталась такая сумма выкупа, которая, будучи положена в банк, приносила бы ежегодный доход, равный прежнему доходу от оброка или барщины.
Важным фактором, сдерживавшим развитие земельного рынка, была также сельская община. По условиям реформы земля отводилась не отдельным хозяйствам, а именно общине. И уже та распределяла наделы между крестьянскими дворами. 80% надельных земель оказалось в общинном землепользовании.
Община же была обычно не заинтересована в выделении независимых хозяйств, так как несла круговую поруку за уплату налогов каждым ее членом. К тому же на общины, не погасившие полностью выкупные платежи за землю (а таких было большинство - полностью процесс выкупа завершился лишь к 1907 г.), могли воздействовать помещики и государство. Например, помещик имел право отвода неугодных ему старост и других выборных лиц в общине.
В начале XX в. в силу нерешенности аграрного вопроса сельское хозяйство России вступило в полосу усиления трудностей. С одной стороны, крестьянство страдало от малоземелья и нищеты. Число так называемых безлошадных и однолошадных хозяйств, фактически балансировавших на грани выживания, в Европейской части страны доходило до 60% от общей численности крестьянских дворов. С другой - многочисленными оставались неэффективные, но продолжавшие цепляться за землю помещичьи хозяйства. Показа-
телем их тяжелого финансового положения может служить тот факт, что к 1895 г. более 40% помещичьих земель были отданы в залог.
В целом аграрный сектор России был крайне отсталым по сравнению с европейскими странами. Необходимо было создать крупные капиталистические сельскохозяйственные предприятия с применением машин и наемного труда, а также небольших, но финансово здоровые семейные фермы. Широкий спектр наиболее влиятельных оппозиционных партий требовал решить эту проблему путем насильственного возмездного (кадеты) или безвозмездного (эсеры, социал-демократы разных оттенков) отчуждения помещичьих земель. Для царского правительства такой путь по политическим причинам был неприемлем. И оно избрало главным объектом реформ общину.
Вдохновителем и проводником новой аграрной политики, направленной на разрушение общины, стал председатель Совета министров П.А. Столыпин. В соответствии с указом столыпинского правительства 1906 г., принятым в 1910 г. Государственной думой в качестве закона, крестьяне получили право закреплять свой общинный надел в частную собственность.
Важной составной частью аграрной реформы Столыпина также явилась переселенческая политика. Была создана целая система стимулов для переселения крестьян в отдаленные районы - Сибирь, Дальний Восток, Среднюю Азию. На новых местах каждый крестьянин становился единоличным хозяином своей земли, причем объединение переселенцев в общины не допускалось. Финансовое обеспечение реформы осуществлял Крестьянский банк.
В итоге столыпинской аграрной реформы с 1906 по 1916 г. из общины выделилось 2,5 млн. домохозяев. В собственность покинувших общину крестьян перешло 17 млн. десятин земли. Рыночное развитие деревни сделало большой шаг вперед.
Развитие рыночных отношений способствовало подъему производительных сил в сельском хозяйстве, но в силу пережитков крепостничества процесс этот шел вяло. Сельское хозяйство России в целом оставалось экстенсивным, валовые сборы зерна увеличивались главным образом вследствие роста посевных площадей. Столыпинское законодательство не изменило и не могло радикально изменить полуфеодальный аграрный строй России, поскольку оставило в неприкосновенности огромные помещичьи землевладения. Не разрушило оно и крестьянской общины - 75% крестьян по-прежнему оставались в ней. Не вполне успешной оказалась и переселенческая политика: лишь меньшая часть крестьян закрепилась на новых местах, остальные вернулись обратно или разорились.
Именно нерешенность аграрного вопроса стала одной из основных причин успеха грядущей революции. Призывы большевиков:
«Хлеб - голодным!», «Земля - крестьянам!"», - были близки и понятны широким народным массам.
После победы Октябрьской революции были приняты Декрет о земле и развивший его Закон о социализации земли, согласно которым земля национализировалась, а затем передавалась в пользование крестьянам. На практике это выражалось в раздаче помещичьих земель крестьянам. Распределение земли проходило по уравнительному принципу, пропорционально числу взрослых членов семьи. К весне 1918 г. земельные наделы крестьян в среднем увеличились на 60% по сравнению с дореволюционными размерами.
В результате этих преобразований в первые годы советской власти аграрный вопрос был в значительной степени решен, что во многом предопределило победу большевиков в Гражданской войне. Здесь же следует искать важные корни быстрого восстановления народного хозяйства после завершения войны и иностранной интервенции. Эффективность раннесоветского рынка земли дополнительно возросла в годы нэпа, когда была разрешена аренда земли и использование наемного труда в сельском хозяйстве.
Рыночные отношения в аграрном секторе, однако, плохо подходили для реализации планов Советского государства по осуществлению форсированной индустриализации страны и наращиванию ее военной мощи. Необходимые для этого гигантские инвестиции могли быть профинансированы только за счет ограбления деревни. Попытки изъятия ресурсов экономическими методами при сохранении рыночных условий на селе неоднократно проваливались. Например, в ответ на создание так называемых ножниц цен - разрыва между завышенными ценами на промышленную и заниженными ценами на сельскохозяйственную продукцию - крестьяне неоднократно отвечали отказом продавать хлеб. А это не только ставило под сомнение продолжение гигантских инвестиций в промышленность, но и создавало прямую угрозу голода в городах.
В связи с этим дальнейшие преобразования в сельском хозяйстве пошли по пути коллективизации. В ходе ее крестьяне были насильственно объединены в производственные кооперативы или колхозы- своеобразную общину, находившуюся под строгим партийно-государственным контролем, и обеспечивавшую - часто почти бесплатно, за гроши - поставки сельскохозяйственной продукции государству.
Коллективизация проводилась авральными темпами. Всего за полгода (с июля 1929 по февраль 1930 г.) были объединены 14 млн. крестьянских хозяйств, или 60% их общего числа в стране. Полностью коллективизация была завершена к 1933 г.
В процессе коллективизации были уничтожены, в том числе и физически, успешно работавшие крестьяне и их хозяйства. Хотя после революции земля распределялись уравнительно, по едокам, примерно через 10 лет выяснилось, что лишь небольшая часть крестьянских хозяйств работает по-настоящему эффективно. Именно эти крестьяне наиболее активно сопротивлялись коллективизации (что не удивительно: им было что терять), а потому были объявлены властями кулаками или подкулачниками и поражены в правах, а их имущество - экспроприировано.
Колхозы и совхозы, а в их лице и государство, оставались основными собственниками земли в СССР вплоть до конца советской эпохи. Именно в расчете на них проектировалась сельскохозяйственная техника (например, сверхмощные трактора, эффективные только на больших полях), разрабатывались агротехнические приемы, строились населенные пункты. Весь характер сельскохозяйственного производства оказался столь тесно привязанным к этой системе землевладения, что во многих чертах она сохранилась и поныне.
И
Рынок Труда
Так, установление поместной системы землевладения в зрелом феодальном обществе обернулось для крестьян еще большим закрепощением и эксплуатацией. Помещики, владения которых были относительно невелики, не довольствовались оброком и, стремясь выжать из зависимых крестьян максимум возможного, все шире использовали барщину. Следствием этого было усиление личной зависимости крестьян и прикрепление их к земле. С 1497 г. крестьяне могли переходить от одного помещика к другому лишь один раз в году -в течение недели до и недели после «Юрьева дня» (26 ноября). С 1649 г. переход крестьян был вообще запрещен.
Как это ни пародоксально, но и в дальнейшем постепенное вызревание рыночных отношений в рамках традиционной экономики шло рука об руку с усилением крепостной зависимости. Так происходило потому, что в новых, рыночных, условиях помещики остро нуждались в денежных средствах. Если необходимость в натуральных благах, которые могло дать поместье, у каждого дворянина была ограниченной (в конце концов, даже самый расточительный хозяин может тратить на себя, свою семью и гостей относительно скромное количество продуктов питания - солений, варений и прочих нехитрых припасов крестьянского изготовления), то надобность в деньгах не имела пределов.
Помещики стремились максимально увеличить производство сельскохозяйственной продукции на продажу. В таких условиях резко росла эксплуатация крестьян. Так, во второй половине XVIII в. работа на помещика (барщина) доходила до 6 дней в неделю. На наиболее плодородных черноземных землях, где труд крестьян приносил помещикам наибольшие доходы, барщина порой охватывала всю неделю целиком. При этом у крестьянина отбирался надел, а на содержание себя и семьи выдавалось нищенское количество продуктов. Такая система называлась месячиной и очень напоминала рабство.
Впечатляет и нарастание власти помещиков над судьбой крестьян. С 1736 г. им было дано право самостоятельно определять наказание крестьянам за побег. С 1760 г. они получили возможность для наказания крестьян за провинности использовать карательный аппарат государства - по своему произволу ссылать в Сибирь или отдавать в рекруты (что было порой хуже ссылки - солдатская жизнь в те годы оборачивалась десятилетиями тягот и унижений). С 1765 г. помещики получили право осуждать крестьян на каторжные работы. А в 1767 г. крестьянам к тому же под угрозой ссылки было запрещено жаловаться в государственные органы на своих помещиков. Екатерининский век просвещения, официально провозгласивший переход России от варварства к европейской цивилизации, одновременно самым циничным образом отобрал последние остатки прав человека у большинства населения страны.
Аналогичный процесс шел и в промышленности. В мануфактурном производстве XVII-XVIII вв. был довольно распространен наемный труд лично свободных горожан. Однако усиленное насаждение государством промышленности в петровскую эпоху и последующие десятилетия вызвало на рынке труда заметный peг-
ресс: истощение наемных трудовых ресурсов привело к использованию подневольного труда. Стали создаваться деревни при заводах - заводчики получили право приписывать к предприятиям крепостных, обязанных в принудительном порядке работать на заводе.
Тем не менее, даже в условиях крепостного права, рынок труда постепенно развивался. В конце XVIII-начале XIX в. он опирался на два основных источника лично свободных рабочих: а) на горожан и б) на казенных крестьян, принадлежавших государству и официально называвшихся «свободными сельскими обывателями». Казенные крестьяне могли относительно свободно выбирать род занятия: вести сельскохозяйственное производство (с 1801 г. даже получили право покупать землю), заниматься ремеслом на селе или переходить в городское сословие.
К середине XIX в. в России было около 6 млн. горожан. Число казенных крестьян и пользовавшихся несколько меньшими свободами удельных крестьян (последние принадлежали лично царской семье) было около 21 млн. чел. Таким образом, разной степенью личной свободы обладало около трети населения страны. С точки зрения трудовых отношений, важно еще и то, что даже крепостные крестьяне, отпущенные помещиком в город на заработки, хотя и платили ему денежный оброк, но на рынке труда выступали как
вольнонаемная сила.
В результате реформы 1861 г. все крестьяне получили личную свободу, право распоряжаться своим имуществом, покупать и продавать недвижимость, заниматься торговой и промышленной деятельностью. Рынок труда первых пореформенных десятилетий если и не был рынком совершенной конкуренции, то имел с ним заметные черты сходства. Неорганизованной массе бывших крепостных, активно переезжавших в города, противостояли столь же неорганизованные работодатели - мелкие промышленные и торговые фирмы, из которых в то время состояла российская экономика.
Впрочем, широко были распространены и случаи локальной монопсонии. Например, многие поселки и города на Урале возникали на базе одного завода и первоначально населялись приписанными к нему крепостными. После отмены крепостного права рабочие получили личную свободу, но это мало что изменило в их отношениях с заводом. Положение единственного работодателя по-прежнему давало его владельцам огромную власть над рабочими.
В конце XIX - начале XX в. ситуация на рынке труда дополнительно осложнилась из-за появления крупных предприятий и формирования их олигополистических объединений (синдикатов). Ситуация односторонней монопсонии стала все более распространяться по стране. Рабочий, выступавший на рынке труда как одиночка, был не в состоянии защитить свои права в противостоянии с целой
промышленной империей. Естественно, что такая ситуация не способствовала классовому миру в стране, а напротив, вызывала массовое озлобление трудящихся.
Противовес монопсонии - профсоюзы - были в России официально запрещены и потому начали создаваться весьма поздно - только во время революции 1905 г. Зато их формирование носило лавинообразный характер. Уже к началу 1907 г. в стране действовало 652 профсоюза, а число их членов достигало 245 тыс. чел. После разгрома революции на профсоюзы начались гонения. Хотя формально они не были вновь запрещены, число их членов к 1909 г. сократилось до 19 тыс. Новый подъем профсоюзного движения произошел после Февральской революции и снятия всех ограничений на профсоюзную деятельность. К октябрю 1917 г. профсоюзы насчитывали более 2 млн. членов.
Возникшие в обстановке острейших социальных потрясений, российские профсоюзы были сильно политизированы. Наибольшим влиянием в профсоюзах пользовались разные течения социалистов: большевики, меньшевики и эсеры. Не удивительно, что организованные профсоюзами забастовки и иные акции часто проходили не только с экономическими, но и с политическими требованиями.
После Октябрьской революции профсоюзы постепенно утратили самостоятельное значение. В тяжелые годы Гражданской войны, когда положение рабочих резко ухудшилось, новая власть решительно пресекла попытки некоторых профсоюзов отстаивать экономические права своих членов (например, проводить забастовки с требованиями повышения зарплаты). После завершения в 1921 г. дискуссии о профсоюзах в коммунистической партии, подобная деятельность стала фактически приравниваться к контрреволюционной и сурово караться.
Новая роль профсоюзов в социалистической экономике более походила на деятельность государственного ведомства, ответственного за социально-культурную работу с трудящимися. Впрочем, права профсоюзов в этом плане были достаточно широки и обеспечивали (особенно в позднесоветскую эпоху) довольно большие социальные льготы трудящимся: материальную помощь в экстренных ситуациях, бесплатные или льготные путевки в дома отдыха и санатории, дотации на деятельность детских садов и пионерских лагерей, проезд на транспорте и т.п.
Изменения в деятельности профсоюзов представляли собой лишь одну и далеко не самую главную сторону общих перемен на рынке труда в советское время. Основная же суть изменений состояла в постепенном формировании тотального государственного монопсонизма. В отличие от рыночной монопсонии, охватывающей в самом крайнем случае лишь одну отрасль и, как правило, уравновешенной противодействием мощного профсою-
за, социалистическая монопсония распространялась на все хозяйство и не имела издержек. Условия труда и уровень его оплаты при социализме практически односторонне определялись государством, официально провозглашавшим своей целью рост благосостояния трудящихся, но десятилетиями платившим им заниженную зарплату.
Впрочем, государственная монопсония имела с точки зрения занятых и преимущества по сравнению с частнокапиталистической. В отличие от последней, она не вела к искусственному занижению спроса на труд. Напротив, как это всегда бывает в ресурсоограниченной экономике, спрос на труд обычно превышал предложение. В СССР безработица была ликвидирована в ходе индустриализации, когда потребность в рабочих руках для строительства и эксплуатации массово создававшихся промышленных предприятий вовлекла в производство все наличные трудовые ресурсы страны. В 1931 г. закрылась биржа труда.
Позитивным последствием этих процессов стала уверенность в завтрашнем дне (т.е. исчезновение страха стать безработным и возможность планировать свою карьеру на долгие годы вперед), негативным - резкое ослабление трудовой мотивации.
В дальнейшем важнейшей характеристикой советского рынка труда стал постоянный дефицит трудовых ресурсов. При этом зарплата поддерживалась на заниженном уровне. А государственная монопсония в сочетании с ограничительными мерами внеэкономического характера (пропиской, принудительным распределением выпускников вузов, обязательностью партийных решений для членов КПСС, коими были многие квалифицированные специалисты) существенно снижали и личную свободу в выборе места работы.
Р
Рынок капитала
Особенностью организованных финансовых рынков, к коим относятся биржи, является сравнительно позднее их становление в нашей стране. Первая биржа была открыта по инициативе Петра I в Петербурге в 1703 г. Но до 20-х годов XIX в. она выполняла функции лишь товарной биржи, и только с этого времени в ее обороте впервые появились облигации государственных займов и акции частных предприятий. Позднее фондовыми операциями занялись Московская, Варшавская, Рижская, Харьковская и Одесская биржи. Обособление финансовых операций от товарных относится к 1900 г., когда при Петербургской общей бирже был создан специальный фондовый отдел для торговли ценными бумагами и валютой.
Основная часть сделок на российских биржах проводилась с государственными или гарантированными государством ценными бумагами. Так, в 1913 г. на них приходилось 72% всего фондового оборота Петербургской биржи. Что касается частных предприятий, то активно велись сделки с акциями 112 фирм из общего числа примерно в 5 тыс. акционерных обществ, действовавших в Российской империи. Всего на операции с акциями частных фирм приходилось лишь около 9% биржевого оборота.
Таким образом, налицо, явные признаки слабости дореволюционного финансового рынка. И без того ограниченные в силу отсталости страны ресурсы свободного капитала почти полностью поглощались потребностями финансирования государственного бюджета, и лишь крохи направлялись в экономику (эта картина в точности воспроизвелась примерно через век в новой России). Другим признаком слабости была огромная роль, которую при размещении акций российских предприятий имели иностранные (в частности, Парижская) биржи. Найти деньги для организации крупного дела проще было за рубежом, чем внутри страны.
Для дореволюционного финансового рынка России была характерна жесткая государственная регламентация. В частности, вплоть до 1893 г. на биржах во избежание спекуляций запрещались активно практиковавшиеся в других странах срочные сделки. Строго ограничивался круг лиц, непосредственно допущенных к совершению сделок на бирже. Он включал только представителей крупных банков и Министерства финансов. За точность выполнения биржевых правил, маклеры несли строгую ответственность, вплоть до уголовной.
В Первую мировую войну биржевая деятельность резко уменьшилась, а в Гражданскую - практически прекратилась. В СССР биржи возродились в период нэпа. В1921-1922гг. открылось около 100 бирж, при крупнейших из которых вновь стали действовать фондовые отделы. На них совершались сделки с валютой, государственными ценными бумагами, облигациями государственных трестов, акциями частных предприятий.
Тем не менее былой роли нэповские биржи уже не имели. Переведенные на коммерческий расчет крупные государственные тресты обращались за необходимыми им финансовыми ресурсами непосредственно к государственным банкам. Роль биржи сводилась поэтому в основном к установлению котировок, т.е. цены привлечения капитала, на которую потом ориентировались при заключении сделок вне биржи.
Со свертыванием нэпа в 1929-1930 гг. биржи были закрыты. На десятилетия движение капитала в стране стало определяться прямым государственным финансированием инвестиций, а также банковским кредитованием, часто становившимся из-за невозвращения кредитов синонимом того же прямого финансирования. Для примера сошлемся на многократно повторявшуюся процедуру списания долгов колхозов.